תובעים פדרליים בניו יורק האשימו שלושה אנשים בניהול תוכנית הונאה שהשתמשה בבינה מלאכותית כדי להתחזות למנהלי תאגידים ולעורכי דין חיצוניים, תוך חילוץ של כ-129 מיליון דולר מחברות במדינות רבות, על פי כתב אישום שהוגש לבית המשפט המחוזי בארה"ב בניו יורק והוכרז ביום חמישי.

יעקב סואל בן ה-41, שרון חזן בן ה-54 וגיא שטרית בן ה-42 מואשמים בהונאה, גניבת זהות בנסיבות מחמירות והלבנת הון במה שמתארים התובעים כקמפיין שנמשך יותר מ-18 חודשים וכוון לאלפי חברות ברחבי העולם. שלושת הנאשמים, שיש להם קשרים לספרד, בריטניה, ישראל ואיחוד האמירויות הערביות, נעצרו בין יוני לספטמבר, לפי מסמכי בית המשפט. התובעים אמרו כי חזן הורשע בעבר בבית משפט בניו יורק ב-2008 בקשירת קשר לביצוע הונאה בבנק.

עבור חברות העוקבות אחר התיעוש המהיר של פשיעה המותאמת לבינה מלאכותית, המקרה הוא אחת הדוגמאות המובהקות ביותר עד כה לכלים יצירתיים שהולחמו לתוך ספר מסורתי של השתלטות על חשבונות ארגוניים - ומההיקף שצוות מאורגן היטב יכול להגיע אליו ברגע שניתן לזייף גם את קולו של המנהל וגם את קו הטלפון של משרד עורכי הדין. אתה יכול לעקוב אחר סיקור חדשות בינה מלאכותית שלנו, ככל שיותר מקרים אלו עוברים בבתי המשפט.

איך התוכנית עבדה

לפי כתב האישום, הנאשמים כוונו בעיקר למחלקות הנהלת חשבונות ארגוניות. התהליך החל במיילים שנראה שהגיעו ממנכ"ל חברה, בבקשה לסיוע בעסקה פיננסית חסויה.

כשהעובדים הגיבו, החשודים סידרו שיחות טלפון או וידאו שבמהלכן השתמשו בטכנולוגיית בינה מלאכותית כדי לחקות את קולם של המנהלים, ובמקרים מסוימים טוענים התובעים, את הופעתם. עובדים שביקשו חוות דעת שנייה הונחו אז לפנות לעורכי דין במשרדי עורכי דין גדולים - עורכי דין שגם הנאשמים היו מוכנים להתחזות, לפי כתב האישום.

סואל התחזה בעיקר לעורכי דין בריטיים ולפי הדיווחים השתמש בתסריט בכתב יד שכותרתו "קריאת עורך דין" כדי לגרום לעצמו להישמע כמו עורך דין אמיתי בזמן שהוא מתקשר עם קורבנות.

לאחר מכן, עורכי הדין שהתחזו הורו לעובדים להעביר סכומי כסף גדולים לחשבונות בנק במדינות שונות, נכתב בכתב האישום. משם, הכספים הומרו למטבעות קריפטוגרפיים כדי להסתיר את מקורותיהם לפני שחולקו בין הנאשמים ושאר המשתתפים לכאורה, נכתב במסמכי בית המשפט.

הקורבנות לכאורה

כתב האישום מתאר מערך מגוון גיאוגרפית ותעשייתית של קורבנות לכאורה. בין הארגונים המוזכרים במסמכי בית המשפט ניתן למנות רשתות בתי חולים במיזורי ובקליפורניה, בנק שבסיסו ברוד איילנד, חברת טכנולוגיה פיננסית בבריטניה, חברת קרנות נאמנות של מסצ'וסטס ועסק למזון לחיות מחמד בפלורידה.

ההיקף הנטען - כ-129 מיליון דולר מחברות שפנו אליהן במשך 18 חודשים - מציב את המקרה בין הונאות התחזות ארגוניות גדולות יותר המואשמות על ידי התובעים בארה"ב, ויוצא דופן בתפקיד המרכזי של התובעים אומרים שכלי בינה מלאכותית שיחקו בהבסת שלבי אימות שהיו עוצרים הונאות דוא"ל קונבנציונליות.

מסמכי בית המשפט מציינים גם כי הנאשמים השתמשו בכינויים כולל "רוקי בלבואה", "סופרמן קאש" ו"ילד שמן" תוך כדי תיאום התוכנית.

תגובת ה-FBI והעונשים הפוטנציאליים

ג'יימס סי ברנקל ג'וניור, עוזר מנהל ה-FBI האחראי, אמר כי המקרה הוכיח כיצד ניתן לנצל טכנולוגיה מתקדמת כדי לבצע הונאה פיננסית בקנה מידה גדול. לדבריו, ה-FBI נותר מחויב להתאים את יכולות החקירה שלו כדי לזהות ולשבש פושעים באמצעות טכנולוגיות מתפתחות כדי להתמקד ביחידים ובעסקים.

אם יורשעו, הנאשמים עלולים לעמוד בפני עונשי מאסר מקסימליים של 20 שנה עבור כל אחד מהאישומים, למעט גניבת זהות בנסיבות מחמירות, הגוררת עונש מאסר חובה של שנתיים, על פי משרד התובע האמריקאי. ספירת הלבנת הון מוסיפה חשיפה נוספת, שכן ניתן לחייב כל שלב העברה והמרה בנפרד.

עורכי הדין של סואל ושטרית לא הגיבו מיידית לבקשות לתגובה, ולא ברור מיד אם לחזן יש ייצוג משפטי.

מדוע חשובה ההתחזות הדו-שכבתית

צוותי אבטחה מזהירים במשך שנים כי שיבוט קולי בינה מלאכותית הפיל את העלות של "הונאה של מנכ"ל", קטגוריית ההונאה שבה פושעים מתחזים למנהלים ולוחצים על צוות הכספים לבצע העברות בנקאיות דחופות. מה שמייחד את כתב האישום הזה הוא הרובד השני לכאורה: כאשר עובדים ניסו לאמת את הבקשה בערוץ עצמאי - התקשר למשרד עורכי הדין - הם הגיעו לאותו פעולה פלילית במלא תפקיד אחר.

זה מביס את עצות האימות שרוב ההכשרות הארגוניות עדיין מסתמכות עליהן, מכיוון שההתקשרות חוזרת עוברת למספר או נציג שנשלט על ידי הרמאים ולא לחברה האמיתית. החשבון של התובעים על התסריט של "שיחת עורך דין" מצביע על כך שהתחזות לאנשי מקצוע משפטיים בוצעה בחזרות, לא מאולתרת.

המקרה גם ממחיש את מכניקת ההלבנה שהופכת התחזות בקנה מידה גדול לבת-קיימא: כספים מועברים דרך חשבונות במספר מדינות ולאחר מכן למטבעות קריפטוגרפיים, מה שמסבך את מאמצי ההחלמה. אם ניתן יהיה לגבות כל אחד מ-129 מיליון הדולר יהיה תלוי בהתקדמות פעולות החילוט לצד התיק הפלילי.

לא דווח על תאריך משפט. ככל שכלי הקול והווידאו של הבינה המלאכותית ממשיכים להשתפר, סביר להניח שהמקרה יצוטט בוויכוח ההולך וגובר על האופן שבו חברות צריכות לאמת הוראות תשלום בעלות ערך גבוה - כאשר חוקרי אבטחה רבים טוענים שלא ניתן עוד להתייחס לקול ואפילו לווידיאו חי כהוכחת זהות, וכי אימות מחוץ לפס מול פרטי קשר שמקורם במקור עצמאי הוא ההגנה העמידה היחידה.

---

הישאר לפני AI

קבל את החדשות, הניתוחים ופריצות הדרך האחרונות של AI - הכל במקום אחד.

קרא עוד חדשות AI →