Ủy ban Ổn định Tài chính (FSB) đã công bố báo cáo cuối cùng về Thực tiễn hợp lý để áp dụng trí tuệ nhân tạo có trách nhiệm, đưa ra 12 thực tiễn hợp lý được thiết kế để giúp các tổ chức tài chính khai thác lợi ích của AI đồng thời quản lý rủi ro theo cách hỗ trợ khả năng phục hồi của hệ thống tài chính.

Báo cáo, được phát hành vào ngày 15 tháng 10 cùng với tổng quan về các phản hồi tham vấn cộng đồng mà họ nhận được, kết thúc một quá trình bắt đầu khi FSB đưa ra phiên bản tư vấn của các phương pháp thực hành vào tháng 6 năm 2026. Như Reuters đã đưa tin, văn bản cuối cùng đặc biệt nhấn mạnh vào sự giám sát hiệu quả của con người khi các ngân hàng và các tổ chức khác bắt đầu triển khai các hệ thống AI tác nhân ngày càng tự chủ.

12 phương pháp phát âm bao gồm những gì

FSB đã tổ chức các khuyến nghị của mình thành hai nhóm. Phần đầu tiên nhấn mạnh việc quản trị AI trên toàn tổ chức và nêu bật bốn ưu tiên: vai trò then chốt của hội đồng quản trị và quản lý cấp cao trong việc thiết lập và giám sát sự liên kết giữa việc áp dụng AI của tổ chức tài chính và mô hình kinh doanh, khẩu vị rủi ro và chiến lược của tổ chức đó; duy trì khuôn khổ quản trị với vai trò và trách nhiệm được xác định rõ ràng; kết hợp rủi ro AI vào khung quản lý rủi ro tổng thể bằng tài liệu hiệu quả về việc sử dụng AI; và thực hiện việc học hỏi và thích ứng liên tục khi công nghệ phát triển.

Nhóm thứ hai đặt ra một khuôn khổ toàn diện để quản lý rủi ro trong suốt vòng đời AI, từ phát triển đến triển khai. Nó kêu gọi đánh giá một cách có hệ thống về tính trọng yếu và rủi ro của từng trường hợp sử dụng AI ngay từ khi bắt đầu và sau đó, lựa chọn cẩn thận các công nghệ AI, quản trị dữ liệu phù hợp, khả năng giải thích của các loại AI khác nhau cùng với các biện pháp kiểm soát đền bù khi khả năng giải thích bị thiếu, đánh giá liên tục về hiệu suất trường hợp sử dụng, giám sát con người phù hợp và hiệu quả, quản lý rủi ro CNTT và mạng liên quan đến AI cũng như quản lý rủi ro từ các phụ thuộc AI của bên thứ ba.

Bộ công cụ, không phải sách quy tắc

FSB thận trọng coi các thông lệ này là một bộ công cụ thực tế hơn là các quy định mang tính ràng buộc. Các tổ chức dự kiến ​​​​sẽ điều chỉnh các biện pháp thực hành phù hợp với bối cảnh và hồ sơ rủi ro của riêng họ, đồng thời tích hợp chúng vào các khuôn khổ hiện có, bao gồm cả những khuôn khổ đã áp dụng cho rủi ro mạng và bên thứ ba. Báo cáo bao gồm các nghiên cứu trường hợp minh họa những lợi ích mà các tổ chức tài chính đã báo cáo từ việc áp dụng AI và cách áp dụng một số biện pháp phù hợp một cách tương xứng.

Các hoạt động này cũng nhằm mục đích thúc đẩy sự phối hợp, hợp tác và chia sẻ thông tin giữa các tổ chức tài chính, cơ quan giám sát và các bên liên quan khác, cả trong và giữa các khu vực pháp lý. FSB lưu ý rằng chúng được xây dựng dựa trên và tương thích rộng rãi với công việc hiện có và đang diễn ra của FSB cũng như các cơ quan thiết lập tiêu chuẩn khác – một điểm quan trọng đối với các ngân hàng toàn cầu nếu không sẽ phải đối mặt với một loạt các quy tắc AI xung đột.

Khi các công nghệ và ứng dụng AI phát triển, FSB cho biết họ sẽ theo dõi sự phát triển và cập nhật các phương pháp phù hợp nếu cần thiết.

Tại sao sự giám sát của con người lại là điểm bùng phát

Việc nhấn mạnh vào sự giám sát của con người phản ánh mối lo ngại của ngành đã chuyển sang hướng nào. Các công ty tài chính đang chuyển từ AI như một công cụ phân tích sang các hệ thống đại lý có thể thực hiện các nhiệm vụ gồm nhiều bước – nghiên cứu đối tác, soạn thảo hồ sơ tuân thủ, tương tác với khách hàng – với sự giám sát hạn chế. Reuters đưa tin rằng thông điệp của FSB là các hệ thống như vậy cần sự giám sát của con người nhiều hơn chứ không phải ít hơn khi quyền tự chủ của chúng tăng lên.

Mối quan tâm đó không phải là trừu tượng đối với người giám sát. Chủ tịch FSB, Thống đốc Ngân hàng Anh Andrew Bailey, đã nhiều lần cảnh báo trong năm nay về tác động ổn định tài chính của AI biên giới, bao gồm cả rủi ro tập trung nếu một số nhà cung cấp mô hình và nền tảng đám mây trở thành cơ sở hạ tầng quan trọng cho lĩnh vực này. Cấu trúc ưu tiên quản trị của báo cáo cuối cùng - đặt trách nhiệm giải trình của hội đồng quản trị lên trước các biện pháp kiểm soát kỹ thuật - là câu trả lời trực tiếp cho nỗi lo lắng đó.

Điều gì xảy ra tiếp theo

FSB điều phối công việc ổn định tài chính giữa các cơ quan quốc gia và cơ quan thiết lập tiêu chuẩn quốc tế, tập hợp các thành viên từ 24 quốc gia và khu vực pháp lý đồng thời tiến hành tiếp cận khoảng 70 quốc gia khác thông qua sáu Nhóm tư vấn khu vực. Ban thư ký của nó có trụ sở tại Basel tại Ngân hàng Thanh toán Quốc tế.

Các cơ quan quản lý quốc gia dự kiến ​​sẽ tham khảo các phương pháp thực hành hợp lý khi họ hoàn thiện các quy tắc AI của riêng mình cho các ngân hàng, công ty bảo hiểm và nhà quản lý tài sản. Đối với các tổ chức tài chính, điều rút ra thực tế là quản trị AI đang chuyển từ thử nghiệm đặc biệt sang trách nhiệm giải trình ở cấp hội đồng quản trị được ghi lại - và các giám sát viên sẽ yêu cầu bằng chứng.

Đi trước AI

Theo dõi mọi quy định về AI, từ Basel đến Brussels — đọc thêm tin tức về AI trên AI Buzz Wire.

Đi trước AI →