Anthropic sta proponendo ai consulenti finanziari una versione del suo chatbot Claude che unisce l'intelligenza artificiale conversazionale con l'analisi finanziaria e la tecnologia di gestione del rischio gestita da BlackRock, Vanguard Group e altre società, ha riferito Bloomberg News lunedì. Il prodotto, chiamato Claude for Financial Advisors, promette di accelerare le attività di ricerca, amministrazione e supervisione del portafoglio, secondo i dirigenti senior di Anthropic e BlackRock.
Si tratta di uno dei passi più significativi compiuti finora dall’azienda di intelligenza artificiale con sede a San Francisco per espandersi nel settore finanziario, e arriva mentre Anthropic e i rivali corrono per convertire i modelli di frontiera in prodotti verticali per i quali le aziende pagheranno prezzi premium. Per i lettori che seguono la copertura del settore dell’intelligenza artificiale, il lancio mostra che il prossimo fronte nelle guerre delle piattaforme di intelligenza artificiale non è un modello più grande: è un’integrazione più profonda nelle professioni regolamentate e ad alto rischio.
Cosa fa Claude per i Consulenti Finanziari
La funzionalità collega Claude con gli strumenti di Charles Schwab Corp. e iCapital, tra gli altri, basandosi sulla precedente introduzione di Anthropic di agenti AI progettati per gestire attività di servizi finanziari come la stesura di pitch deck e la revisione di estratti conto. Laddove questi agenti si concentravano sui flussi di lavoro dell’investment banking, il nuovo prodotto si concentra sulle operazioni quotidiane dei gestori patrimoniali e dei consulenti finanziari: ricerca, pratiche burocratiche pesanti e supervisione del portafoglio.
Secondo Bloomberg, il sistema integra la tecnologia di analisi e di gestione del rischio gestita da BlackRock e Vanguard – due dei più grandi gestori patrimoniali del mondo – affiancando dati di livello istituzionale a un assistente AI che i consulenti possono interrogare in un linguaggio semplice. Il punto di forza di Anthropic è l'efficienza: un consulente potenziato dallo strumento può presumibilmente gestire più clienti senza aumentare l'organico.
Una sfida diretta a OpenAI nella finanza
Il lancio segue una mossa sorprendentemente simile da parte del suo più grande rivale. OpenAI ha introdotto la propria funzionalità di servizi finanziari la scorsa settimana, su misura per banchieri di investimento e ricercatori azionari. Le due società ora competono affare per affare per gli stessi clienti professionali, nella stessa settimana, nello stesso settore.
Il tempismo non è una coincidenza. Sia Anthropic che OpenAI stanno pianificando offerte pubbliche iniziali che frutterebbero miliardi per i primi investitori, ed entrambi sono sotto pressione per dimostrare che la domanda delle imprese – e non solo gli abbonamenti ai chatbot dei consumatori – può giustificare le loro valutazioni. Prodotti verticali specializzati per settori redditizi come quello finanziario, dove una singola postazione può richiedere molto più di un piano di chatbot da 20 dollari al mese, sono il modo più visibile per costruire questo caso.
Vendere l'intelligenza artificiale a una professione in calo
L'argomentazione di Anthropic al settore della consulenza è schietta. "L'attuale comunità dei consulenti finanziari non è così grande e in realtà si sta restringendo", ha detto Jonathan Pelosi di Anthropic, secondo il rapporto di Bloomberg. L’implicazione è che, man mano che i ranghi dei consulenti si assottigliano, le aziende avranno bisogno di strumenti che permettano a ciascun consulente rimasto di fare di più.
Questa definizione trasforma una sfida demografica in un’opportunità di vendita e fa eco al discorso che i fornitori di intelligenza artificiale stanno facendo nei servizi professionali. Ma mette anche Anthropic nella delicata posizione di dire a un settore che i suoi posti di lavoro stanno scomparendo mentre gli vende software: una tensione che l’azienda dovrà gestire man mano che l’adozione cresce.
Gli interessi normativi sono più elevati nella finanza che nella maggior parte dei settori verticali. La consulenza sugli investimenti è disciplinata da rigide regole di idoneità e divulgazione e gli errori di un assistente AI potrebbero comportare conseguenze legali per le aziende che si affidano ad esso. La decisione di Anthropic di ancorare il prodotto ai dati e ai sistemi di rischio gestiti da BlackRock e Vanguard sembra progettata per rispondere esattamente a questa preoccupazione: l'intelligenza artificiale ragiona, ma i sistemi istituzionali rimangono la fonte della documentazione.
Il contesto: una spinta di prodotto tra chiamate in pausa
Il lancio avviene in un momento insolito per il settore. Sabato, il CEO di Anthropic Dario Amodei ha affermato che lo sviluppo dei sistemi di intelligenza artificiale più avanzati deve essere rallentato per evitare la catastrofe, con il CEO di OpenAI Sam Altman ed Elon Musk che hanno approvato la sua dichiarazione - osservazioni che hanno contribuito a innescare un'ampia svendita dei titoli legati all'intelligenza artificiale lunedì.
Il fatto che Anthropic stia contemporaneamente espandendo la sua spinta commerciale nella gestione patrimoniale illustra la duplice posizione che i principali laboratori ora occupano: mettere in guardia sui rischi su scala di frontiera e vendere prodotti con capacità di frontiera nei settori regolamentati non appena la conformità lo consente. Per le società finanziarie, il messaggio è che l’adozione dell’intelligenza artificiale sta procedendo a prescindere: l’unica domanda è su quale piattaforma standardizzarsi.
Perché è importante
La gestione patrimoniale è uno dei mercati più ampi per il lavoro basato sulla conoscenza assistito dall'intelligenza artificiale e Claude for Financial Advisors è il tentativo più chiaro di Anthropic di rivendicarlo prima di OpenAI. Se le integrazioni di BlackRock, Vanguard, Schwab e iCapital funzionano come descritto, i consulenti avranno un motivo per rimanere all'interno dell'ecosistema di Claude per i loro flussi di lavoro più sensibili e per i costi di trasferimento difficili da eliminare in seguito.
Il prodotto costituisce inoltre un chiaro test per verificare se i prodotti di intelligenza artificiale verticale possono generare entrate aziendali da cui dipendono le narrazioni IPO di entrambi i laboratori. I rivali nel settore bancario hanno già iniziato a integrare l’intelligenza artificiale nel lavoro di consulenza; Anthropic e OpenAI ora scommettono che il futuro della professione passa attraverso le loro piattaforme.
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