Anthropic đang giới thiệu các cố vấn tài chính về một phiên bản chatbot Claude kết hợp AI đàm thoại với phân tích tài chính và công nghệ quản lý rủi ro do BlackRock, Vanguard Group và các công ty khác điều hành, Bloomberg News đưa tin hôm thứ Hai. Theo các giám đốc điều hành cấp cao của Anthropic và BlackRock, sản phẩm này có tên Claude dành cho Cố vấn Tài chính, hứa hẹn sẽ tăng tốc các nhiệm vụ nghiên cứu, hành chính và giám sát danh mục đầu tư.
Đây là một trong những bước quan trọng nhất cho đến nay của công ty AI có trụ sở tại San Francisco nhằm mở rộng sang ngành tài chính và nó diễn ra khi Anthropic và các đối thủ chạy đua để chuyển đổi các mô hình tiên phong thành các sản phẩm dọc mà các doanh nghiệp sẽ phải trả giá cao. Đối với độc giả theo dõi tin tức về ngành AI, buổi ra mắt cho thấy mặt trận tiếp theo trong cuộc chiến nền tảng AI không phải là một mô hình lớn hơn — mà là sự tích hợp sâu hơn vào các ngành nghề có quy định cao, có tính rủi ro cao.
Claude làm cố vấn tài chính
Tính năng này kết nối Claude với các công cụ của Charles Schwab Corp. và iCapital, cùng nhiều công cụ khác, dựa trên sự giới thiệu trước đó của Anthropic về các tác nhân AI được thiết kế để xử lý các nhiệm vụ dịch vụ tài chính như soạn thảo bản thuyết trình chào hàng và xem xét các báo cáo. Khi các đại lý đó tập trung vào quy trình làm việc của ngân hàng đầu tư, sản phẩm mới nhắm đến hoạt động hàng ngày của các nhà quản lý tài sản và cố vấn tài chính: nghiên cứu, giấy tờ tuân thủ nghiêm ngặt và giám sát danh mục đầu tư.
Theo Bloomberg, hệ thống này tích hợp công nghệ phân tích và quản lý rủi ro do BlackRock và Vanguard – hai trong số những nhà quản lý tài sản lớn nhất thế giới vận hành – đưa dữ liệu cấp tổ chức cùng với trợ lý AI mà các cố vấn có thể truy vấn bằng ngôn ngữ đơn giản. Mục tiêu của Anthropic là tính hiệu quả: một cố vấn được tăng cường bởi công cụ này có thể xử lý được nhiều khách hàng hơn mà không cần mở rộng số lượng nhân viên.
Thách thức trực tiếp đối với OpenAI trong lĩnh vực Tài chính
Sự ra mắt diễn ra sau một động thái tương tự đáng kinh ngạc của đối thủ lớn nhất của nó. OpenAI đã giới thiệu tính năng dịch vụ tài chính của riêng mình vào tuần trước, phù hợp với các chủ ngân hàng đầu tư và nhà nghiên cứu vốn cổ phần. Hai công ty hiện đang cạnh tranh theo từng thỏa thuận để giành cùng một khách hàng chuyên nghiệp, trong cùng một tuần, trong cùng một ngành.
Thời điểm không phải là ngẫu nhiên. Cả Anthropic và OpenAI đều đang lên kế hoạch phát hành cổ phiếu lần đầu ra công chúng nhằm thu về hàng tỷ đô la cho các nhà đầu tư sớm và cả hai đều chịu áp lực phải chứng minh rằng nhu cầu của doanh nghiệp – không chỉ đăng ký chatbot của người tiêu dùng – có thể chứng minh cho mức định giá của họ. Các sản phẩm dọc chuyên biệt dành cho các ngành sinh lợi như tài chính, nơi một người ngồi có thể yêu cầu nhiều hơn một gói chatbot trị giá 20 đô la mỗi tháng, là cách rõ ràng nhất để xây dựng trường hợp đó.
Bán AI cho một nghề đang bị thu hẹp
Lập luận của Anthropic đối với ngành tư vấn là thẳng thừng. Jonathan Pelosi của Anthropic cho biết: “Cộng đồng cố vấn tài chính thực tế – nó không lớn và thực sự đang bị thu hẹp”. Hàm ý: khi số lượng cố vấn ngày càng mỏng, các công ty sẽ cần các công cụ cho phép mỗi cố vấn còn lại làm được nhiều việc hơn.
Cơ cấu đó biến thách thức về nhân khẩu học thành cơ hội bán hàng và nó phản ánh nỗ lực mà các nhà cung cấp AI đang thực hiện trên các dịch vụ chuyên nghiệp. Nhưng nó cũng đặt Anthropic vào tình thế khó khăn khi thông báo với toàn ngành rằng công việc của họ đang biến mất trong khi bán phần mềm cho ngành đó – một căng thẳng mà công ty sẽ phải giải quyết khi việc áp dụng ngày càng tăng.
Cổ phần pháp lý trong lĩnh vực tài chính cao hơn so với hầu hết các ngành dọc. Tư vấn đầu tư được quản lý bởi các quy tắc tiết lộ và phù hợp nghiêm ngặt, đồng thời những sai sót của trợ lý AI có thể gây ra hậu quả pháp lý cho các công ty dựa vào nó. Quyết định của Anthropic gắn sản phẩm vào các hệ thống dữ liệu và rủi ro do BlackRock và Vanguard vận hành dường như được thiết kế để giải quyết chính xác mối lo ngại đó: lý do là AI, nhưng hệ thống thể chế vẫn là nguồn hồ sơ.
Bối cảnh: Một sản phẩm thúc đẩy giữa các cuộc gọi tạm dừng
Sự ra mắt diễn ra vào một thời điểm bất thường đối với ngành. Vào thứ Bảy, Giám đốc điều hành Anthropic Dario Amodei cho biết việc phát triển các hệ thống AI tiên tiến nhất phải được làm chậm lại để ngăn chặn thảm họa, với Giám đốc điều hành OpenAI Sam Altman và Elon Musk tán thành tuyên bố của ông - những nhận xét đã giúp gây ra đợt bán tháo rộng rãi các cổ phiếu liên quan đến AI vào thứ Hai.
Việc Anthropic đang đồng thời mở rộng nỗ lực thương mại của mình sang lĩnh vực quản lý tài sản minh họa cho vị trí hai hướng mà các phòng thí nghiệm hàng đầu hiện đang nắm giữ: cảnh báo về rủi ro ở quy mô biên giới trong khi bán các sản phẩm có khả năng biên giới vào các ngành được quản lý nhanh nhất có thể trong thời gian tuân thủ. Đối với các công ty tài chính, thông điệp là việc áp dụng AI vẫn được tiến hành bất kể - câu hỏi duy nhất là họ tiêu chuẩn hóa nền tảng nào.
Tại sao nó lại quan trọng
Quản lý tài sản là một trong những thị trường có địa chỉ lớn nhất cho công việc tri thức được AI hỗ trợ và Claude cho Cố vấn tài chính là nỗ lực rõ ràng nhất của Anthropic để khẳng định điều đó trước OpenAI. Nếu các hoạt động tích hợp BlackRock, Vanguard, Schwab và iCapital hoạt động như mô tả, thì các cố vấn sẽ có lý do để ở lại trong hệ sinh thái của Claude để thực hiện các quy trình công việc nhạy cảm nhất của họ — và chuyển đổi các chi phí khó loại bỏ sau này.
Sản phẩm này cũng thiết lập một thử nghiệm rõ ràng về việc liệu các sản phẩm AI theo chiều dọc có thể thúc đẩy doanh thu doanh nghiệp mà cả hai báo cáo IPO của phòng thí nghiệm đều phụ thuộc vào hay không. Các đối thủ trong ngành ngân hàng đã bắt đầu đưa AI vào công việc tư vấn; Anthropic và OpenAI hiện đang đặt cược vào tương lai của nghề này thông qua nền tảng của họ.
---
Nhận tin tức, phân tích và đột phá mới nhất về AI — tất cả ở cùng một nơi.
Đọc thêm tin tức về AI →
